Depuis août 2022, avec les dernières directives européennes, les Conseillers en Investissements Financiers (CIF) et Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) ont trois obligations pour être conformité avec les nouvelles règles européennes sur l’ISR :
- Faire compléter un questionnaire ESG à tous leurs clients (Accéder à notre questionnaire modèle).
- Recenser sur leur site internet ou dans leur documentation les risques en matière de durabilité.
- Recenser sur leur site internet ou dans leur documentation les principales incidences négatives des investissements qu’ils recommandent à leurs clients. Dans le tableau ci-dessous, nous avons recensé l’essentiel pour votre site internet ou les documents à transmette à vos clients. Vous pouvez le compléter avec d’autres critères et le mettre sur votre site internet.
| Risques en matière de durabilité | Principales incidences négatives |
| Environnement | |
| Canicules | Emissions de gaz à effets de serre |
| Incendies | Diminution de la biodiversité |
| Innondations | Emissions de déchets non recyclés |
| Tempêtes tropicales | Consommation d’eau |
| Pollution des mers, océans | Pollution des mers, océans |
| Pollution des rivières, fleuves et ruisseaux | Pollution des rivières, fleuves et ruisseaux |
| Pollution des sols | Pollution des sols |
| Pollution de l’air | Pollution de l’air |
| Mauvaise alimentation | Pollution alimentaire |
| Pandémies et épidémies | Armes controversées |
| Social-sociétal | |
| Grèves | Frustrations sociales |
| Révoltes et révolutions | Inégalités hommes femmes |
| Boycot | Mauvaise image de marque |
| Guerres | Perte de confiance |
| Guerres civiles | Inégalités des chances |
| Piratages informatiques | |
| Inflation | |
| Inégalités des chances | |
| Gouvernance | |
| Corruption | Réputation dégradée |
| Blanchiment | Mauvaise image de marque |
| Opacité des décisions | Perte de confiance |
| Opacité des rémunérations | Sanctions judiciaires |
| Absence de compétence et d’indépendance du CA | Moindre accès au financement |
| Déséquilibre homme/femme dans les instances de décisions | |
| Sanctions judiciaires | |
| Décès du dirigeant |